Spravuji majetek ve výši přesahující
Mé služby využilo více než
Starám se o hypotéky klientů převyšující
Průměrné zhodnocení majetku
Portfolio služeb
Pojištění
Je způsob snížení vzniklého rizika, zejména pak proto, aby zůstala zachována stejná životní úroveň. Jsou dvě možnosti - vytvořit finanční rezervu nebo využít pojistnou ochranu od pojišťovny dle přání a potřeb klienta.
Penze
Připravovat se na budoucnost má smysl co nejdříve. V životě nastane spousta událostí, na které je dobré se předem připravit - narození dětí, jejich studia, dovolené i důchod. V důchodu mohou poklesnout příjmy a proto se připravíme na udržení stejné životní úrovně.
Investice
Jak poznat, že Váš finanční poradce pracuje dobře? Podle mě pouze tím, jak roste hodnota klientova majetku. S klientem proto pracuji tak, aby v čase hodnota jeho majetku rostla. Využívám k tomu velké množství investičních nástrojů, ale i produkty které klienti znají.
Hypotéky
Díky přímé spolupráci s řadou institucí a možností porovnání konkurenčních nabídek vybereme hypotéku za nejlepších podmínek pro klienta. Samozřejmostí je i návrh způsobu předčasného splacení. Dále pro své klienty zajišťuji i neúčelové a podnikatelské úvěry.
Servis
Jelikož se situace na finančním trhu i u klientů v čase mění, tak se s nimi pravidelně setkávám, aby bylo zajištěno stále aktuální portfolio. Dále mají klienti k dispozici moji odbornou asistentku, která jim zajišťuje administrativní péči.
Ostatní
Mimojiné spolupracuji i s partnery mimo finanční trh - tím jsou zejména stavební firmy, projektanti, architekti apod., díky tomu poskytuji svým klientům nadstandardní služby. Samozřejmě poskytuji i standardní produkty jako jsou penzijní připojištění, stavební spoření, běžné a spořící účty a další.
Komplexní zajištění bydlení
1. Výběr nemovitosti
V rámci domluvené spolupráce s vybranými realitními makléři v dané lokální oblasti, stavebními firmami, ale hlavně velkému množství klientů, dokáži klientům najít ideální nemovitost.
Moji klienti mají výhody předkupního práva nebo vědí o nemovitosti o 48 hodin dříve, než je zveřejněna na realitních serverch.
2. Zajištění financování
Díky spolupráci s drtivou většinou bankovních institucí na trhu jsem schopen zajistit nejvýhodnější podmínky.
3. Přidaná hodnota pro klienta
Pro zajištění opravdové komplexnosti služeb mají moji klienti možnost využít mého doporučení na skvělé architekty, projektanty, dotační specialisty, stavební firmy i dodavatelé energií. Tuto možnost nad rámec obvyklých služeb mí klienti velice oceňují a poskytují na ni dobré ohlasy.
Moje mise
Cítím, že někde tam vzadu v hlavě mám myšlenky, které mě táhnou kupředu. Proto denně tvrdě pracuji na zlepšení povědomí o financích a zvýšení kvality poradenství. Spousta mých klientů se o tom už přesvědčila. Spoluprací s klienty jim nejen pomáhám dosáhnout jejich finančních cílů, ale vlastně je svou prací i vzdělávám. Mojí misí je odlišit se a poskytnout něco navíc. Chci pracovat na vlnách nových přístupů a postojů, které se vzdalují zastaralému finančnímu systému.
Petr Ošmera – Oblastní ředitel 4fin Třebíč
Můj standard je pro klienty nový nadstandard.
Vzdělání a způsobilost
Jak pracuji
1. Úvodní schůzka
Nejprve se seznámíme a povíme si, na čem spolu budeme pracovat. Zajímají mě Vaše situace, přání a potřeby; cíl, kterého budeme společně dosahovat.
Určíme si, jaké jsou naše hodnoty, postoje a konkrétní proces dosažení cíle a splnění Vašich potřeb. Je důležité říci, že se řídím se etickým kodexem, schůzky jsou důvěrné a v souladu s GDPR.
2. Analýza
Analýza je nejdůležitější částí celého procesu. V tomto kroku se musíme ujistit, jakých cílů spolu budeme dosahovat. Analýza probíhá formou rozhovoru.
Čím lépe a důkladněji je provedena analýza, tím pečlivěji a podrobněji připravím návrhy na dosažení přání, potřeb a cílů. Lépe jim tak spolu porozumíme.
3. Návrh a vysvětlení řešení
Podíváme se na konkrétní kroky jak dosáhneme cíle – např. zajištění nového bydlení. Společně si celý návrh postupně projdeme. Říká se mu „finanční plán“.
Na této schůzce je prostor pro dotazy, vysvětlení a případné úpravy. Je samozřejmé, že si finanční plán odnesete, abyste měli dostatek času si ho projít ještě jednou v klidu sami.
4. Administrace a organizace řešení
Jakmile budeme mít ve všem jasno a společně si odsouhlasíme, jak budeme postupovat, následují nutné administrativní kroky.
Ty vyžadují instituce a řadu z nich můžu zařídit za Vás. Dále Vám předám šanon, kde budete mít všechny dokumenty přehledně seřazeny.
5. Následná péče
Následnou péčí se rozumí pravidelné setkávání dle potřeb. Může to být třeba jednou za rok, kdy zkontrolujeme, jestli je všechno v pořádku.
Nebo to může být i častěji. To kdybyste potřebovali pomoci ještě s něčím, například s hlášením pojistných událostí a škod. Rádi Vám také pomůžeme s vyřešením okamžitých potřeb.
Může se stát, že se Vám ozvu sám například proto, že můžete využít možností nových slev nebo jiných výhod.
Tyto služby a servis mi pomáhá zajišťovat tým koncipientky a odborné asistentky.
Dává to smysl?
Můžeme se naprosto nezávazně sejít. Bude to jak v bance nebo pojišťovně, ale s tím rozdílem, že díky spolupráci s více institucemi Vám poskytnu širší spektrum informací a možnosti individuálních slev.
Tak se můžeme setkat
Jsem na telefonu nebo e-mailu. Ozvěte se a domluvíme si schůzku u mě v kanceláři, u Vás doma, v práci nebo kdekoliv, kde se budete cítit příjemně a uvolněně.
Rovnou volatNapsat mailPartnerské instituce
Spolupracuji
Reference
Tým
Kontakt
Petr Ošmera - Oblastní ředitel 4fin Třebíč
Kancelář Praha
Kavčí Hory Office Park
Na Hřebenech II 1718/8
Kancelář Brno
Čechyňská 547/5
602 00 Brno
Kancelář Třebíč
Kubišova 1230/51
67401 Třebíč
Petr Ošmera - Oblastní ředitel 4fin Třebíč
