Bydlení. Rodina. Spokojenost.

Správné místo pro bezpečí a jistotu.

Petr Ošmera - Váš finanční partner

S důvěrou k Vašim finančním cílům.

Jmenuji se Petr Ošmera a věřím, že finanční stabilita je základem pro spokojený život. Už více než 7 let pomáhám klientům plánovat jejich budoucnost, chránit jejich majetek a dosahovat jejich finančních snů.

Ke každému klientovi přistupuji individuálně a s maximální pečlivostí. Mým cílem je vždy najít to nejlepší řešení na míru Vašim potřebám – ať už jde o pojištění, investice, bydlení nebo zajištění penze. Transparentnost, etika a dlouhodobé partnerství jsou hodnoty, na kterých stavím každý svůj krok.

IMG_5419-6

Vzdělání a způsobilost

Portfolio služeb

Komplexní řešení pro vaše finance – od pojištění až po investice.

Pojištění

Chráním vás i váš majetek. Životní, úrazové i majetkové pojištění na míru.

Penze

Zajistím vaši budoucnost s chytrým důchodovým spořením.

Investice

Pomáhám efektivně zhodnotit vaše finance s profesionálním poradenstvím.

Bydlení

Najdeme nejlepší řešení pro váš hypoteční úvěr a vlastní bydlení.

Jak probíhá spolupráce se mnou?

Jak probíhá spolupráce se mnou?

Jednoduchý proces, který vás provede krok za krokem.

Spolupráce začíná nezávaznou úvodní konzultací, během které si společně ujasníme vaše potřeby, cíle a priority. Na základě podrobné analýzy vaší finanční situace připravím řešení na míru, které bude odpovídat vašim aktuálním možnostem i dlouhodobým plánům.

Po schválení návrhu společně zrealizujeme všechny kroky – od pojištění až po investice. Vaše finance sleduji i nadále a pravidelně upravuji plán, aby odpovídal vašim měnícím se potřebám.

Úvodní schůzka

Poznáme se a nastavíme společné cíle.

Nejprve se seznámíme a povíme si, na čem spolu budeme pracovat. Zajímají mě Vaše situace, přání a potřeby; cíl, kterého budeme společně dosahovat.

Určíme si, jaké jsou naše hodnoty, postoje a konkrétní proces dosažení cíle a splnění Vašich potřeb. Je důležité říci, že se řídím se etickým kodexem, schůzky jsou důvěrné a v souladu s GDPR.

Analýza

Klíčový krok k určení vašich potřeb.

Analýza je nejdůležitější částí celého procesu. V tomto kroku se musíme ujistit, jakých cílů spolu budeme dosahovat. Analýza probíhá formou rozhovoru.

Čím lépe a důkladněji je provedena analýza, tím pečlivěji a podrobněji připravím návrhy na dosažení přání, potřeb a cílů. Lépe jim tak spolu porozumíme.

Návrh a vysvětlení řešení

Krok za krokem k vašemu cíli.

Podíváme se na konkrétní kroky jak dosáhneme cíle – např. zajištění nového bydlení. Společně si celý návrh postupně projdeme. Říká se mu “finanční plán”.

Na této schůzce je prostor pro dotazy, vysvětlení a případné úpravy. Je samozřejmé, že si finanční plán odnesete, abyste měli dostatek času si ho projít ještě jednou v klidu sami. finanční poradce a klient přemýšlí, grafy, terč, mobilní aplikace, isometrický pohled

Administrace a organizace řešení

Vše přehledně a bez starostí.

Jakmile budeme mít ve všem jasno a společně si odsouhlasíme, jak budeme postupovat, následují nutné administrativní kroky.

Ty vyžadují instituce a řadu z nich můžu zařídit za Vás. Dále Vám předám šanon, kde budete mít všechny dokumenty přehledně seřazeny.

Následná péče

Pravidelný kontakt pro vaši jistotu.

Následnou péčí se rozumí pravidelné setkávání dle potřeb. Může to být třeba jednou za rok, kdy zkontrolujeme, jestli je všechno v pořádku.

Nebo to může být i častěji. To kdybyste potřebovali pomoci ještě s něčím, například s hlášením  pojistných událostí a škod. Rádi Vám také pomůžeme s vyřešením okamžitých potřeb.

Může se stát, že se Vám ozvu sám například proto, že můžete využít možností nových slev nebo jiných výhod.

Co o mně říkají klienti

Vaše spokojenost je pro mě tou nejlepší vizitkou.

Pojištění. Bydlení. Penze. Investice. A mnohem víc.

Finanční služby zodpovědně a dlouhodobě.

Dává to smysl?

Pojďme se nezávazně sejít.

Domluvme si schůzku, kde si v klidu probereme vaše potřeby a možnosti. Setkat se můžeme v mé kanceláři, u vás doma, nebo kdekoliv, kde se budete cítit příjemně. Jsem tu pro vás na telefonu, e-mailu nebo osobně – jak vám to bude nejvíce vyhovovat.

Kontakt

Adéla Ryglová

Odborná asistentka
+420 739 025 075
adela.ryglova@4fin.cz

Lucie Staňková

Odborná asistentka
+420 739 025 075
lucie.stankova@4fin.cz

Mgr. Soňa Donutilová

Koncipientka
+420 702 008 406
sona.donutilova@4fin.cz

Kancelář Praha

Kavčí Hory Office Park
Na Hřebenech II 1718/8

Kancelář Brno

Čechyňská 547/5
602 00 Brno

Kancelář Třebíč

Kubišova 1230/51
67401 Třebíč

Petr Ošmera - Oblastní ředitel 4fin Třebíč